Il progetto di legge per migliorare la lotta contro la criminalità finanziaria (Financial Crime Prevention Act – FKBG) è un pacchetto di misure per combattere il riciclaggio di denaro. Il Commissario federale per la protezione dei dati e la libertà d’informazione (BfDI), professor Ulrich Kelber, critica il fatto che alcune disposizioni non soddisfino i requisiti costituzionali e di protezione dei dati.
Il BfDI apprezza molto il fatto che molte delle sue critiche siano state prese in considerazione durante il processo di coordinamento dei dipartimenti. Tuttavia, sottolinea anche che il disegno di legge crea ancora una volta nuovi e massicci poteri di intervento senza che sia stata completata la valutazione delle leggi sulla sicurezza sotto forma di un disegno di legge complessivo sulla sorveglianza, concordato nell’accordo di coalizione entro la fine del 2023. Questo aprirà porte che alla fine sarà difficile richiudere, anche se necessario.
Per migliorare in modo duraturo la lotta al crimine finanziario, la FKBG intende creare un Ufficio federale indipendente per la lotta al crimine finanziario (BBF), che dovrà combinare l’analisi dei dati, le indagini penali e amministrative e la vigilanza sul riciclaggio di denaro con un approccio olistico. Il cuore della bozza è il nuovo centro di investigazione sul riciclaggio di denaro all’interno del BBF, che sarà dotato di ampi poteri di polizia e di poteri di elaborazione dei dati talvolta invasivi.
Il BfDI critica anche la mancanza di differenziazione delle responsabilità dell’Ufficio federale di polizia criminale nell’ambito della lotta al riciclaggio di denaro: tali doppie responsabilità comportano il rischio di un’archiviazione multipla e forse inutile dei dati e, in generale, un maggiore rischio per i diritti e le libertà degli interessati.