Estas son la preguntas frecuentes que nos indican nuestros derechos según con el Acuerdo SWIFT
¿Que es SWIFT?
La palabra SWIFT es un acrónimo de Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication ( SWIFT ) que es una cooperación de instituciones financieras fundada en el 1973, que gestiona telecomunicaciones (la red SWIFT) para el intercambio entre los miembros.
Tiene su sede legal en La Hulpe (Bélgica). El centro operativo es en Zoeterwoude (Países Bajos), Culpeper (Virginia/Estados Unidos) y en el área de Zurigo (Suiza). SWIFT transporta mensajes entre las instituciones bancaria, pero no tiene las cuentas para los socios y no cancela los pagamentos.
Los mensajes incluyen:
– pagos, incluida la UE
– Standardüberweisung
Compras de valores y transacciones de divisas
– extractos bancarios de cada cuenta mantenidos entre bancos
– avisos de pago con indicación de la dirección
– Cartas de crédito (documento de promesa de la deuda del banco emisor)
– Operaciones con valores.
Después de los ataques terroristas el 11 septiembre 2001, SWIFT afirmó que fue pedido de brindar informaciones confidenciales sobre las acciones financieras a las autoridades estadounidenses.
Al final de julio de 2009, el Secretario General Adjunto de la Unión Europea decidió autorizar a los investigadores estadounidenses a tener acceso a las informaciones sobre los cuentos europeos.
Encargaron a la Comisión Europea la tarea de elaborar un acuerdo (llamado TFTP). Fue firmado el 28 junio 2010 desde la Unión Europea y los Estados Unidos. A causa de que los datos son compartidos utilizando SWIFT, el acuerdo es llamado SWIFT.
¿Cuales tipologías de datos son compartidos con las Autoridades estadounidenses?
El acuerdo SWIFT permite el tratamiento de los datos fuera de la Unión Europea. Esto incluye los detalles de los clientes y proveedores como el nombre y el número de la cuenta bancaria.
Las transferencia extra UE son exclusivas si tiene el tratamiento con el sistema SEPA.
La palabra SEPA significa en inglés Single European Payment Area, se basa sobre un IBAN Europeo
(en inglés international bank account number) y BIC (international bank code) para las transferencias.
¿Cómo valora el responsable federal de protección de datos que es necesario compartir más información sobre el interesado con las autoridades estadounidenses para hacer valer los derechos?
Para especificar la solicitud de información y evitar abusos, puede ser necesario transmitir información personal adicional (dirección, posiblemente datos bancarios).
El BFDI está aclarando y simplificando las proceduras diferentes. Esto significa que otros datos personales son compartidos con otras posiciones.
¿Qué tipo de posibilidades tiene el interesado si se procesan datos erróneos según el acuerdo SWIFT?
De conformidad con el artículo 16 del acuerdo SWIFT, el interesado tiene derecho a responder, borrar o bloquear si sus datos almacenados son incorrectos o si el tratamiento de los datos ha infringido las disposiciones del acuerdo SWIFT.
Si el interesado aplica estos derechos, los datos erróneos se bloquearán en la base de datos de las autoridades estadounidenses o se etiquetarán como incorrectos. Sin embargo, dado que no es posible corregir los datos erróneos sobre la operación de pago compartido, el interesado también debe corregir los datos erróneos en su banco.
¿Qué puede hacer el interesado si su derecho no se ha cumplido?
Cualquier persona que considere que sus datos personales han sido tratados con una violación del acuerdo SWIFT puede presentar una reclamación administrativa y judicial de conformidad con la legislación de la UE, sus Estados miembros o los Estados Unidos.
¿Tienen derecho los datos a ser informados de sus datos almacenados?
Las normas sobre el derecho a la información figuran en el artículo 15 del Acuerdo SWIFT.
Un interesado que ejerza el derecho de información sobre las autoridades estadounidenses puede, previa solicitud, confirmar que se han aplicado todos los controles y que no se ha infringido el acuerdo SWIFT durante el tratamiento.
El acuerdo SWIFT también permite a las autoridades estadounidenses denegar información en caso de razones especiales.
En este caso, el interesado entiende si sus datos están almacenados en un sistema estadounidense o por qué lo están.
¿Qué autoridad se utiliza para reclamar el derecho a la información?
El interesado se pone en contacto con la Autoridad Nacional de Protección de Datos para hacer valer su propio derecho a la información. En Alemania está el Comité Federal de Protección de Datos e Información sobre la Libertad (BFDI) que transmite la solicitud al Oficial de Protección de Datos del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos.
La solicitud será controlada y procesada. La Autoridad de los Estados Unidos informa a la BFDI si el derecho del interesado ha sido protegido.
¿Qué tipo de condiciones necesitamos para ejercer el derecho a la información?
Según el oficial de Protección de Datos del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, se ha adoptado un nuevo procedimiento sencillo, que entró en vigor el 1 de septiembre de 2013. Por consiguiente, la identidad del solicitante es verificada por las autoridades nacionales de protección de datos. Ya no es necesario enviar copias de los documentos de identidad a las autoridades estadounidenses.
Para presentar la solicitud de información se requieren los siguientes documentos:
– confirmación de identidad (se compartirá sin copia de la prueba de identidad);
– solicitud de información o solicitud de corrección, cancelación o bloqueo;
– Formulario de autorización de la autoridad nacional de protección de datos.
Estos documentos serán enviados al Departamento del Tesoro de los Estados Unidos junto con una carta de presentación
FUENTE: AUTORITA’ PER LA PROTEZIONE DEI DATI DELLA GERMANIA – BfDI